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Visão geral

Objetivo do recurso​

O módulo de Plano/Proposta de Quitação foi criado para padronizar negociações, reduzir inadimplência e dar clareza ao cliente sobre valores e prazos de quitação. Ele organiza o processo em duas etapas:

  • Plano: define regras e critérios (quem pode receber desconto, em quais condições).
  • Proposta: aplica essas regras a uma pessoa específica, gerando um valor final e um prazo de pagamento.

Por que esse módulo existe (motivações)​

  • Evitar negociações informais e inconsistentes entre atendimentos.
  • Aumentar a previsibilidade dos descontos e resultados financeiros.
  • Garantir rastreabilidade: quem criou, quem finalizou e quem cancelou.
  • Apoiar o atendimento com informações claras para orientar o cliente.
  • Integrar com o Terminal de Caixa, evitando ajustes manuais de juros/descontos.

Conceitos principais​

  • Plano de Quitação: conjunto de regras que define quem pode receber desconto e em quais condições.
  • Proposta de Quitação: oferta gerada para uma pessoa com base em um Plano, mostrando valores finais e prazos.
  • Título/Débito: obrigações financeiras que podem entrar na proposta.
Resumo simples

Plano = regras. Proposta = aplicação das regras para uma pessoa.

Fluxo geral (do início ao fim)​

  1. Criar ou selecionar um Plano de Quitação.
  2. Selecionar a pessoa e carregar planos aplicáveis.
  3. Simular e validar os valores.
  4. Criar a proposta e definir data limite.
  5. Finalizar ou cancelar conforme o acordo.
  6. Se houver pagamento, aplicar no Terminal de Caixa.

O que esse recurso resolve na prática​

  • Cliente com débitos em aberto: o plano cria um desconto controlado, com prazo definido.
  • Equipe de suporte: evita decisões arbitrárias e reduz retrabalho.
  • Financeiro: mantém regras centralizadas e relatórios mais consistentes.

O que o cliente enxerga​

  • Valor original dos débitos.
  • Percentual/valor de desconto aplicado.
  • Valor final a pagar.
  • Prazo limite para pagamento.

O que o suporte precisa garantir​

  • A pessoa correta foi selecionada.
  • O plano escolhido é aplicável.
  • A simulação faz sentido para o cliente.
  • A data limite foi informada e aceita.
  • O status final ficou correto (Pendente, Finalizada ou Cancelada).

O que não faz parte do suporte​

  • Ajuste de regras técnicas do plano.
  • Mudanças de cálculo ou desenvolvimento.
Atenção

Se o cliente pedir alteração em regras do Plano (por exemplo, mudar desconto ou período), oriente a equipe responsável pelo cadastro do Plano.